華商鴻盈 87 個月定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
華商鴻盈 87 個月定期開放債券型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025 年 7 月 11 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
華商鴻盈 87 個月定期開放
基金簡稱 基金代碼 010976
債券
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021 年 01 月 20 日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
本基金以 87 個月為一個封
運作方式 契約型定期開放式 開放頻率
閉運作周期
開始擔任本基金基金經
基金經理 劉昊 理的日期
證券從業日期 2014 年 11 月 21 日
基金合同生效后的存續期內，出現基金合同中約定情況的，本基金可以暫停基金的運
其他
作，且無須召開基金份額持有人大會。具體情形請詳細閱讀基金合同。
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀《華商鴻盈 87 個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
“九、基金的投資”了解詳細情況。
本基金封閉期內采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基
投資目標
金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產的穩健增值。
本基金的投資范圍包括國內依法發行和上市交易的國債、政策性金融債、央行票據、地
方政府債、債券回購、銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工
具。本基金不投資股票、可轉換債券、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產比例不低于基金資產的 80%；應開放期流動性需要，為保護基金
投資范圍
份額持有人利益，本基金開放期開始前 3 個月、開放期以及開放期結束后的 3 個月內，
本基金的債券資產的投資比例可不受上述限制。開放期內，本基金保持不低于基金資產
凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，封閉期內不受上述 5%的限制，其中
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
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本基金以封閉期為周期進行投資運作。為力爭基金資產在開放前可完全變現，本基金在
封閉期內采用買入持有到期投資策略，投資于到期日（或回售日）在封閉期結束之前的
主要投資策略
固定收益類工具。
具體投資策略詳見基金合同。
在每個封閉期，本基金的業績比較基準為該封閉期起始日中國人民銀行公布的三年定期
業績比較基準
存款基準利率（稅后）+0.5%
本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合
風險收益特征
型基金，高于貨幣市場基金。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金過往業績不代表未來表現。基金合同生效當年按實際存續
期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型 收費方式/費率
/持有期限（N）
申購費 M 第 2頁 共 4頁
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（前收費） 1,000,000≤M＜3,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000 元/筆
N＜7 日 1.5%
贖回費
N≥7 日 0%
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養老金客戶實施特定申購費率，詳見本基金《招募說明書》及相關
公告。
(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 年費用金額 100,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 年費用金額 120,000.00 元 規定披露報刊
注：注：本基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付；本基金托管費每日計提，逐日累計
至每個月月末，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關公告。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
本基金審計費用以及信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三) 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：市場風險、管理風險、流動性風險、啟用側袋機制的風險、
投資策略風險和債券品種配置風險、本基金特有風險及其他風險。
其中，本基金特有風險如下：
法按照基金份額凈值進行申購和贖回。
金將暫停進入下一開放期，封閉期結束的下一個工作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現的基金財產
扣除相關費用后支付部分贖回款項，未變現資產對應贖回款延緩支付，待該部分資產變現扣除相關費用后
支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產最終變現金額確定。基金管理人將就上述延緩支付部分贖回款項的
原因和安排在封閉期結束后的下一個工作日發布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在
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差異的風險。
閉期內不會發生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。
與基金托管人協商一致后對所投資資產計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資
產發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。
(二) 重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內更新，其他信息發生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網站（www.hsfund.com）。客服電話：400-700-8880，010-58573300。
證券投資基金托管協議》、《華商鴻盈 87 個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》；
六、其他情況說明
無。
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