華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金（華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券 A 份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金（華商鴻暢 39 個(gè)月定期開
放利率債債券 A 份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 7 月 11 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放
基金簡(jiǎn)稱 基金代碼 008489
利率債債券
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放
下屬基金簡(jiǎn)稱 下屬基金交易代碼 008489
利率債債券 A
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人
公司
基金合同生效日 2020 年 09 月 25 日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
本基金以 39 個(gè)月為一個(gè)封
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率
閉運(yùn)作周期
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
基金經(jīng)理 杜鈞天 理的日期
證券從業(yè)日期 2014 年 06 月 04 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀《華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金招募
說明書》 “九、基金的投資”了解詳細(xì)情況。
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基
投資目標(biāo)
金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、政策性金融債、央行票據(jù)、地
方政府債、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
投資范圍
本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，其中投資于利率債的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，本基金開放
期開始前 3 個(gè)月、開放期以及開放期結(jié)束后的 3 個(gè)月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例
可不受上述限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述 5%的限制，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
第 1頁 共 4頁
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金（華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券 A 份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金所指的利率債主要包括國(guó)債、政策性金融債、央行票據(jù)以及地方政府債。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。為力爭(zhēng)基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn)，本基金在
封閉期內(nèi)采用買入持有到期投資策略，投資于到期日（或回售日）在封閉期結(jié)束之前的
主要投資策略
固定收益類工具。
具體投資策略詳見基金合同。
在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布的三年定期
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
存款基準(zhǔn)利率（稅后）+0.5%
本基金為債券型基金，一般而言，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М?dāng)年按實(shí)際存續(xù)
期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
第 2頁 共 4頁
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金（華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券 A 份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
(一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。? 份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型 收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
M 申購費(fèi) 1,000,000≤M＜3,000,000 0.2%
（前收費(fèi)） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.1%
M≥5,000,000 1,000 元/筆
N＜7 日 1.5%
贖回費(fèi) 7 日≤N＜30 日 0.75%
N≥30 日 0%
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率，詳見本基金《招募說明書》及相關(guān)
公告。
(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額 105,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：本基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每
個(gè)月月末，按月支付。
其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計(jì)費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、
投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中，本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）本基金每 39 個(gè)月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申請(qǐng)，在非開放期間將
第 3頁 共 4頁
華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金（華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券 A 份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
無法按照基金份額凈值進(jìn)行申購和贖回。
（2）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，
基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)
產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格
按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后
的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在
封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易收益。
（4）本基金定期對(duì)持有的固定收益品種的賬面價(jià)值進(jìn)行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應(yīng)
當(dāng)與托管人協(xié)商一致后對(duì)所投資資產(chǎn)計(jì)算確認(rèn)減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)
發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
(二) 重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和
基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)。其他情況下，基金管理人至少每年更新一次基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。因此，本文件內(nèi)
容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管
理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、《華商鴻暢 39 個(gè)月定期開放利率債債券型證券投資基金招募說明
書》；
六、其他情況說明
無。
第 4頁 共 4頁
永華配資提示：文章來自網(wǎng)絡(luò)，不代表本站觀點(diǎn)。
