民生加銀新動(dòng)能一年定期開(kāi)放混合型證券投資基金(A 類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 6 月 24 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
民生加銀新動(dòng)能一年定開(kāi)混
基金簡(jiǎn)稱 基金代碼 009659
合
民生加銀新動(dòng)能一年定開(kāi)混
下屬基金簡(jiǎn)稱 下屬基金交易代碼 009659
合A
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020 年 7 月 15 日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 一年定期開(kāi)放
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
基金經(jīng)理 孫偉 理的日期
證券從業(yè)日期 2011 年 7 月 4 日
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基
金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù) 60
其他 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個(gè)月內(nèi)召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九章基金的投資了解詳細(xì)情況
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)精選中國(guó)新經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中受益行業(yè)，并具有良好公司治理
投資目標(biāo) 結(jié)構(gòu)、獨(dú)特核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的優(yōu)質(zhì)上市公司，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)
造高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)
會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)上市的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上
市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換
投資范圍
債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、衍生品（包括股指期貨、國(guó)
債期貨、股票期權(quán)等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
民生加銀新動(dòng)能一年定期開(kāi)放混合型證券投資基金(A 類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的 60%-100%，其中投資于港股通標(biāo)的股票不
超過(guò)股票資產(chǎn)的 50%，投資于本基金界定的新動(dòng)能主題范圍內(nèi)相關(guān)證券的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%。但為開(kāi)放期流動(dòng)性需要，保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開(kāi)放
期開(kāi)始前 1 個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后 1 個(gè)月內(nèi)，基金投資不受上述比例限制，且開(kāi)
放期內(nèi)股票投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的 95%。
開(kāi)放期內(nèi)，在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)
金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述 5%的限制。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
封閉期策略包括大類資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、債券投資策略、股指期貨投資策略、
國(guó)債期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。本基金主要對(duì)國(guó)內(nèi)外
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財(cái)政政策形勢(shì)、證券市場(chǎng)走勢(shì)等進(jìn)行綜合分析，采用定量和定性相
結(jié)合的研究方法，確定本基金在股票、債券等各類資產(chǎn)的投資比例。
新動(dòng)能主題的界定：我國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于歷史發(fā)展的新階段，過(guò)去經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要依賴人口紅
利、地產(chǎn)基建等支撐，未來(lái)增長(zhǎng)更多的將源自科技、消費(fèi)等產(chǎn)業(yè)革命帶來(lái)的新動(dòng)能。本
基金將重點(diǎn)投資受益于新經(jīng)濟(jì)主題的具有成長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)且估值合理的上市公司，
更好地分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展的成果。本基金定義的新動(dòng)能指：未來(lái)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)
型中提供可持續(xù)發(fā)展動(dòng)能的產(chǎn)業(yè)。
主要投資策略
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策走向、市場(chǎng)利率以及行
業(yè)發(fā)展等進(jìn)行全面、深入、系統(tǒng)、科學(xué)的研究，積極主動(dòng)構(gòu)建投資組合，并在實(shí)際運(yùn)行
過(guò)程中不斷進(jìn)行修正，優(yōu)化股票投資組合。具體來(lái)說(shuō)，本基金在進(jìn)行個(gè)股配置時(shí)，采用
“自下而上”的個(gè)股精選策略，精選科技創(chuàng)新、消費(fèi)升級(jí)等具備階段性成長(zhǎng)機(jī)會(huì)，選擇
具有核心競(jìng)爭(zhēng)力、具備持續(xù)成長(zhǎng)能力且估值具有吸引力的上市公司，獲取公司成長(zhǎng)和估
值提升帶來(lái)的雙重收益。在選擇個(gè)股時(shí)，主要關(guān)注公司的成長(zhǎng)性和估值兩方面因素。
開(kāi)放期投資策略：開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，
在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，
減小基金凈值的波動(dòng)。
滬深 300 指數(shù)收益率*60%+中債綜合指數(shù)收益率*30%+恒生綜合指數(shù)收益率（經(jīng)匯率估值
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
調(diào)整）*10%
本基金是混合型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 但低于股票型基金。本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年/基金份額增設(shè)當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。? 份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
/持有期限（N）
M 申購(gòu)費(fèi) 1,000,000≤M＜2,000,000 1.0% -
（前收費(fèi)） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -
M≥5,000,000 1,000.0 元/筆 -
贖回費(fèi) 在同一開(kāi)放期申
N≥7 日 0.9% 購(gòu)后又贖回的份
額且 N≥7 天
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認(rèn)購(gòu)或在某一開(kāi)
放期申購(gòu)并在下
- 0.0%
一開(kāi)放期贖回的
份額
注：上述表格中的申購(gòu)費(fèi)率適用投資本基金的非養(yǎng)老金客戶。對(duì)于投資本基金的養(yǎng)老金客戶，在基金管理
人的直銷中心可享受申購(gòu)費(fèi)率 1 折優(yōu)惠，但對(duì)于上述表格中規(guī)定申購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，養(yǎng)老金客戶則按
上述表格中的費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。
(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 38,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基
金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和
其他費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金合同約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類
別詳見(jiàn)本基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其
更新。
注：1、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
民生加銀新動(dòng)能一年定開(kāi)混合 A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作
費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的
凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的百分之二十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
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(二) 重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè) ，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。基金產(chǎn)品資料
概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更
新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
關(guān)于本基金的爭(zhēng)議解決方式，請(qǐng)投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭(zhēng)議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站 www.msjyfund.com.cn 或撥打客戶服務(wù)電話 400-8888-388 咨詢。
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